Das Ziel unserer individuellen Vermögensverwaltung ist es, eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Anlagestrategie zu entwickeln, diese dann mit den besten am Markt verfügbaren Produkten umzusetzen und sie kontinuierlich zu überwachen und bei Bedarf an neue Marktgegebenheiten anzupassen. Dabei gehen wir grundsätzlich folgendermaßen vor:

1. Schritt: Bestandsaufnahme und Zielermittlung
Zu Beginn der individuellen Vermögensverwaltung steht eine umfassende und strukturierte Beratung. Dies wird in Form eines individuellen Gesprächs realisiert, in dem wir Ihre Ist-Situation analysieren und Ihre finanziellen Ziele ermitteln. Dabei beachten wir auch die steuerlichen Rahmenbedingungen.

2. Schritt: Erarbeitung einer Anlagestrategie
Wir besprechen mit Ihnen Ihre Chance-Risiko-Präferenzen und erarbeiten dann auf dieser Basis eine Anlagestrategie für Sie. Diese vergleichen wir mit Ihrer Ist-Situation und leiten davon unsere konkreten Anlageempfehlungen ab.

3. Schritt: Umsetzung der Anlagestrategie
Wenn Ihnen unsere Empfehlungen zusagen und wir diese für Sie umsetzen sollen, erteilen Sie uns ein Vermögensverwaltungsmandat. Damit beauftragen Sie uns, Ihr Vermögen gemäß den vereinbarten Richtlinien für Sie zu verwalten. Das bedeutet, dass wir Ihr Depot ständig überwachen und regelmäßig Anpassungen vornehmen, um Marktchancen zu nutzen und um Ihr Vermögen gegen Risiken abzusichern. Wir verfolgen dabei einen ganzheitlichen Betreuungsansatz – unabhängig und frei von Konzerninteressen. Im Mittelpunkt unserer Tätigkeit steht die Suche nach der optimalen Verteilung Ihres Vermögens auf unterschiedliche Anlageklassen. Mehr hierüber und über unsere Vorgehensweise erfahren Sie auf den Seiten zu unserer Anlagephilosophie und unserem Investitionsprozess. Die Vorteile einer Zusammenarbeit mit uns finden Sie auf der folgenden Seite.

Vermögensverwaltung durch einen professionellen Verwalter ist Vertrauenssache. Daher ist es sehr wichtig, dass der rechtliche Rahmen ganz klar geregelt ist und Ihre Interessen optimal geschützt werden. Wir schließen deshalb mit Ihnen einen Vermögensverwaltungsvertrag ab, der alle Rechte und Pflichten zwischen Ihnen und uns regelt. Anschließend eröffnen wir für Sie ein Konto und Wertpapierdepot bei einer deutschen Depotbank Ihrer Wahl. Den vereinbarten Anlagebetrag überweisen Sie dann auf Ihr Konto bei dieser Depotbank. Bitte beachten Sie: das Konto lautet auf Ihren Namen und das dort eingezahlte Geld und die verwahrten Wertpapiere sind zu jedem Zeitpunkt Ihr Eigentum. Wir sind über den Vermögensverwaltungsvertrag lediglich befugt, Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen, und können keine Überweisungen auf andere Konten vornehmen.

Damit Sie über den aktuellen Stand Ihres Vermögens stets informiert sind, erhalten Sie bei jeder durchgeführten Transaktion von der Depotbank automatisch eine Benachrichtigung. Zudem erhalten Sie von uns alle drei Monate eine Aufstellung Ihres Depots, anhand derer Sie die Wertentwicklung genau verfolgen können. Neben dieser Depotaufstellung erhalten Sie eine transparente Darstellung Ihrer Asset Allokation (d.h. die Aufteilung des Vermögens auf verschiedene Anlageklassen) und unseren Marktkommentar, damit Sie genau wissen, in welchen Marktsegmenten Sie derzeit investiert sind und warum. Auf Wunsch können Sie die Depotberichte auch monatlich erhalten. Zudem vereinbaren wir mindestens einmal im Jahr ein persönliches Gespräch mit Ihnen um eine erneute Bestandsaufnahme durchzuführen und die zukünftige Anlagestrategie zu besprechen (1. und 2. Schritt).

Diese Information können natürlich den persönlichen Eindruck nicht ersetzen. Wenn Sie Interesse an unserer individuellen Vermögensverwaltung haben, stehen wir Ihnen daher jederzeit gerne für ein unverbindliches Gespräch zur Verfügung.